¿Qué son los ETF y por qué bajan los riesgos de invertir?

Imagen que muestra una ilustración de los ETF, exchange traded funds

Introducción a los ETF

En esta oportunidad analizaremos el tema de los ETF o Exchange Traded Funds (Fondos cotizables en bolsa en castellano.

Invertir es una actividad riesgosa, ¿Te imaginas poner una fuerte suma de dinero en una empresa y que ella quiebre?

El resultado sería un desastre, ya que perderías todo tu capital.

Estudiaremos por qué estos instrumentos financieros pueden facilitarte tanto la labor disminuir el riesgo, disminuir tus costos, simplificar tus inversiones y diversificarlas para así poder lograr tu Independencia financiera.

¿Qué son los ETF?

Imagen que representa a los ETF exchange traded fund o fondo cotizable en bolsa

Los ETF o fondos cotizables en bolsa son activos que dentro de sí tienen varios activos como por ejemplo acciones, estos ETF se cotizan en bolsa, como si fuesen una acción.

En simple, es como una acción, pero que al comprar esa acción no estoy comprando solo una empresa, sino que varias al mismo tiempo.

La idea central de esto es poner los huevos en distintas canastas.

Algunas características

  • Se compran en la bolsa de valores, de la misma forma que las acciones.
  • Permiten diversificar tus inversiones, ya que al comprar uno de estos activos estás comprando cientos o miles de empresas.
  • Al diversificar tus inversiones permiten disminuir el riesgo, ya que vas a invertir en muchas empresas, si una cae en desgracia hay otras que ocuparán su lugar.
  • Al diversificar tus inversiones las simplifican, ya que nos permite invertir en distintos sectores como índices bursátiles, países, continentes, grupos de países, áreas de la economía, etc.
  • Disminuyen los costos ya que las comisiones que cobran son bastante bajas, generalmente menos del 1%.
  • Son fáciles de comprar y vender ya que se cotizan en bolsa, esto permite comprar o deshacerse rápido del activo.
  • Hay algunos que son de Acumulación (no reparten dividendos) y otros que son de reparto (reparten dividendos)

Diferencias con los fondos mutuos

Por lo anteriormente señalado podemos indicar una diferencia fundamental y es que los ETF se adquieren de la misma forma que una acción, en la bolsa.

Los Fondos mutuos se adquieren de distintas formas, pero no a través de la bolsa.

Diversificando tus inversiones

Es necesario resaltar que los ETF ayudan enormemente a la diversificación de tus inversiones, un ejemplo de ello es el ETF VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares) que está increiblemente diversificado.

Al comprar una acción de este activo, estás invirtiendo al mismo tiempo en más de 3.000 compañías estadounidenses.

Si es posible que al invertir en una empresa pierdas tu dinero porque la empresa se arruinó, la posibilidad de que ello le suceda a más de 3.000 al mismo tiempo es remota.

Si bien es cierto no todos los ETF invierten en tantas empresas al mismo tiempo, VTSAX es un ejemplo de lo que se puede hacer con los Exchange Traded Funds.

Origen de los ETF

Fueron creados por John Bogle, fundador del grupo Vanguard.

La idea detrás de Bogle de crear estos activos es la de replicar los índices Norteamericanos como por ejemplo el S&P 500 (Standard & Poor’s).

El SP 500 reúne a las  500 empresas más representativas de la bolsa neoyorquina.

Al indexar o replicar un índice podemos simplificar el proceso de selección de las empresas en las cuales invertir.

De acuerdo con la filosofía de Bogle no es necesario encontrar una aguja en un pajar si puedes comprar el pajar completo.

Ejemplos de ETF

Tipos de ETF Ejemplo(s)
Por continente  Asia
América Latina 
Europa
Por países Chile Ipsa
Perú
Colombia
Brasil
México
Por Sector Construcción
Oro
Tecnología 

Naturalmente que no son los únicos, esto es sólo un ejemplo de algunos tipos de ETF que se pueden ir creando, los más grandes gestores de estos activos que conozco son Blackrock y Vanguard

¿Dónde comprar ETF?

Se pueden comprar a través de un corredor de bolsa o broker.

Para Chile, Perú y Colombia está disponible Renta 4.

Conclusiones

De lo mencionado anteriormente podemos concluir que los Exchange Traded Funds son una buena alternativa de inversión pasiva ya que:

  • Simplifica el proceso.
  • Diversifica tu inversión.
  • Abarata los costos.
  • Son una forma de invertir que no requiere de mucho tiempo.
  • Tampoco conocimientos muy avanzados en finanzas e inversiones, ya que se limita a replicar un índice, país o sector.
  • Recomiendo los ETF de reparto (los que reparten dividendos)
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2 pensamientos sobre “¿Qué son los ETF y por qué bajan los riesgos de invertir?”

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